| 北京女老总利用“熟人链条”诈骗社保金被判14年 |
| 作者:王新友 高健 廖慧兰 来源:检察日报 发布时间:2008-11-20 12:10:54 |
检察官:这中间有近两年的时间，你都没空给她们办理保险吗?
牛建秀:我妈都气得得了脑血栓，我就不准备把钱退还她们了。
“‘牛总’的公司能为超龄的人办理退休养老医疗保险……”这条消息经过亲朋好友的“口口相传”不胫而走，竟然使人深信不疑———20余名待业.失业.退休在家人员主动将共计70余万元钱交到了“牛总”手中。然而令她们万万没有想到的是，她们辛辛苦苦积攒了一辈子的积蓄旋即打了“水漂”:“牛总”将这些钱取走后便泥牛入海般没了踪迹……
近日，由北京市门头沟区检察院提起公诉的被告人牛建秀被法院以诈骗罪判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币1.4万元，剥夺政治权利三年。
入保心切，误入“牛总”圈套
“我媳妇牛建秀的公司可以办退休养老保险和医疗保险!”2005年11月，家住北京市门头沟区的段小红从邻居贾某口中得知了此信息。牛建秀何许人也?门头沟响当当的“牛总”———时任北京建杰源科技有限公司法定代表人。一番“打探”之后，段小红便拉着姐姐和两个大姑姐找到了“牛总”。
“年纪超过怎么办?”段小红4人有些担心。
“超龄也能办，但要花3万块钱，用来补交保险费用。”“牛总”就是牛，一句话就打消了4人的顾虑。想到今后的养老和看病有了保障，大家便纷纷把这个“好消息”告诉了街坊邻居。
每人交3万元，没有多少时日，15个邻居就将存有40余万元的存折交给了“牛总”，并告诉了她密码。
“牛总”办事果然“麻利”，交钱后不久，众人的医疗保险手册和医保存折就先后拿了回来。拿到医保手册和医保存折，众人自然个个欢欣不已，期待着养老保险也能够尽快办下来。“已经把钱交给别人去办了，先等着吧。”“牛总”说话做事很是干脆。
事后，办案机关查明，牛建秀还通过公司的职工宣传自己能够办理社会保险。在公司员工叶琴等人的大力拓展下，“牛总”的北京建杰源科技公司一时生意兴隆，财源滚滚而来，只是经营的业务与“科技”八杆子也打不着。住在北京市西城区.东城区.朝阳区.丰台区.大兴区.顺义区.昌平区等地的一些老人闻讯而来，为了办理社会保险，纷纷将养老钱交了过来……利用同样的伎俩，“牛总”又轻而易举到手39万余元现金。
“我同叶琴聊天得知，他们公司能给没有正式工作的人员上社会保险，包括大病.养老.失业.生育险等，同正式在职职工享受同样待遇。我陆续同我丈夫.小姑子.朋友郭强和孟春夫妻俩说了。”家住昌平区的钱珠说，“我交了3万元，我小姑子交了两万元，我朋友郭强和她妻子孟春交了4.4万元。后来分别把钱都给了叶琴，共计9.4万元。”
家住丰台区的王娟介绍:“2005年2月，我待业在家。通过以前一起上班的叶琴得知，她能帮助办理无业人员的社会养老保险，我就把自己的个人档案和一张建设银行的银行卡给了叶琴，她先后从我卡上取了6万元。过了几个月后，我去叶琴家取了医疗本，她说我的社会养老保险与档案手续都办好了，档案现在在北京建杰源科技有限公司。我一看给我的医疗本上的确是这个公司并盖着公章，我就放心了。2005年8月和2006年3月，我又给我的朋友马凤等3个人办了档案关系，马凤交了4.6万元，其他两位朋友分别是5万元和4.6万元，我们4个人总共交了20.2万。”
据叶琴交代，自己是建杰源公司的会计，拿到这些钱后，均分批交给了“牛总”。
骗局败露，“牛总”失了踪迹
交了钱，那就等着“牛总”的信儿吧。随着时间的推移，老人们等得越来越心焦。又过了段时日，“牛总”那里还没有动静，段小红等人越来越耐不住了，老太太们闲着没事，便三番五次地打电话催促。
蒙在鼓里的众人不知道，“牛总”为他们在社保中心办理的医疗保险都是短期的，有的是两个月，有的只有1个月。而对于大部分钱款，“牛总”却另有重用———投入到了其在蒙古国乌兰巴托的一家公司里，办保险的事儿她压根儿就没有多想。
“2006年10月，孟春告诉我说他查了，保险没有上。我后来一查，我们这些人的社会保险都没给上。我去找叶琴，她说，钱都给了牛建秀。”钱珠介绍。
“2006年底的时候，王玲有事需要她的个人档案，叶琴说牛建秀不在，提不出来档案。后来王玲一查，发现根本就没给她续档案，然后我们也发现自己的档案都没给续，这才意识到被骗了。”王娟说。
“后来我们一查，牛总给我们办理的医疗保险只有2005年12月.2006年1月两个月的，之后也就作废了。”同样被骗的孙芳说。
据北京市崇文区社保中心的工作人员介绍，2005年11月，牛建秀的公司确实为十几个人办理了在职职工医疗保险，但并没有办理社会养老保险。职工医疗保险的交费标准是每月交一次，每人173.04元，但该公司只交了两个月的费用。这位社保中心的工作人员还介绍，在职职工的社会养老保险是用人单位每月缴纳的，不能一次性预交，如果补缴，也只能补缴一年的，超过一年的，要由相关行政部门进行审查。男职工超过60岁.女职工超过50岁就不能再办理社会养老保险了，如果超龄办理的话只能到市劳动局审核。如果在职职工的医疗保险转退休职工的医疗保险，就必须先办理退休养老保险，“一般的用人单位对这些规定都应该是熟知的……”
老太太们的催促，让“牛总”有些心烦，2006年6月，她让公司会计给其中的13个人每人退了1万块钱，然后就再也不接电话了。
“他们的养老钱.活命钱根本就没有用来办理社保，我们公司不能办退休养老保险。”曾在建杰源科技有限公司工作的陈建新说。
“牛总”事后也交代:“我从2004年开始去蒙古国做生意，当时国内的公司对外已经没有什么项目可做了，就是剩下给别人办理社保的事情。”“我没有这个能力，也没有这个资格，我只是想找人试着办(退休养老保险、退休医疗保险)，最后我没有给她们办理”。
“牛总”坦言:“2005年年底，段小红把存有39万元的存折给了我，并告诉我存折密码。过了没多长时间，我就把这39万元分两次取出来，全存在我自己的中国农业银行卡上了。后来我也没给她们办养老保险的事。此后1个月，我便带着这个卡(存入了39万元人民币)去了蒙古国。”“13个老太太的39万用在了工程上，叶琴交给我办社保的钱，除去她们应得的那份，其余的我全用在了工程上。”
“交钱后的前几个月，牛总还接我们的电话，后来退给我们每人1万元后，就再也不接我们的电话了，最后干脆连家都不回了。”段小红说。
而彼时的“牛总”深知事情败露，为了躲避被害人追讨余款，索性就不再接被害人的电话了。每次回北京也不再住自己家，而是住在洗浴中心。
诉至法庭，“牛总”牛皮“破”了
2007年7月3日，牛建秀从蒙古国回国时被二连浩特边防检查站扣住。2007年7月31日，这位响当当的“牛总”被门头沟区检察院批准逮捕。
经过缜密的审查，今年3月24日，北京市门头沟区检察院以涉嫌诈骗罪对牛建秀提起公诉。4月23日，门头沟区法院开庭审理此案，坐在被告人席上的“牛总”为自己辩解:“我不是不想给她们办，当时也给她们办了在职职工医疗保险。我还给崇文区养老保险单位和人才中心打电话问过两三次‘如果超龄的话怎么办养老保险’。后来乌兰巴托那边的工程有点事，也就没来得及给她们办。”
“从2005年底到你被抓，这中间有近两年的时间，你都没空给她们办理保险吗?”庭审调查中，检察宫步步紧逼。
“我在蒙古国的时候听我妹妹说，门头沟办养老保险的那些老太太找到我妈家去了，说我骗了她们的钱，已经报案了，让我妈还钱。我妈一气之下得了脑血栓。当时我很生气，心想我都帮她们办事了，怎么还去我妈家闹，我就不准备把钱退还她们了。”法庭上，牛建秀如此辩解。
牛建秀的辩护律师也为其作了无罪辩护:牛建秀主观上没有非法占有的故意，是愿意帮助段小红等人办理社会保险的;客观上没有实施虚构事实的行为，也帮被害人办理了部分社会保险手续，缴纳了部分费用，并退还了13万元，其他的钱被其挪用到工程项目里了，因投资无法收回才没有退还，并非其主观上不想还，因此不构成诈骗罪。
针对被告人的拒不认罪，以及律师的无罪辩护，检察宫反驳说:被告人牛建秀利用社会上一些无业人员希望老有所养.老有所“医”的心理，谎称自己的公司能够为无业人员补缴社会养老保险费.办理退休及提前退休，骗取26名被害人人民币共计80余万元，包括门头沟区15名农转非的中老年妇女准备用于养老的箱底钱45.8万元。牛建秀明知自己不能为被害人办理社会养老保险，仍然信誓旦旦地向被害人承诺两三个月内一定办好，收到钱后即带着被害人的钱去了蒙古国投资。为了躲避被害人的追讨，回北京也不住自己家，而宁愿去住洗浴中心，既有非法占有他人财物的主观故意，又实施了虚构事实.骗取他人财物的行为，且数额特别巨大，应依法严惩。“虽然被告人牛建秀给一部分人办理了一部分保险，其目的是为了骗取被害人信任，骗取更多的钱，她的这部分投入，只能认为是其投入的犯罪成本。”检察宫认为。
“而且本案被害人分布较为广泛，既有门头沟区，也有东城.朝阳.昌平.通州等区县的，且均为无业人员，多为中老年妇女，属于弱势群体，被告人的行为给社会带来了极大的不稳定因素。”检察宫剖析。
法院经过审理后最终采纳了公诉意见，作出了有罪判决。收到判决书后，牛建秀没有上诉。“牛总”彻底栽了……
编后语:
也许有人要问，为什么没有人去追究真假?段小红等20余人怎么会这么容易就相信牛建秀的话呢?
“除了牛建秀利用这些失业、待业人员想办理社会保险的心理之外，更是因为，这是一种熟人社会与关系语境下才可能发生的系列诈骗案。”办案的检察官分析，串联起“能办退休养老医疗保险”链条的全是熟人，没有人会去怀疑熟人，如段小红从牛建秀的丈夫贾某处得知这个消息后，便把自己的姐姐及两个大姑姐也拉进来一起参保，她们又把周围的邻居介绍给牛建秀。“崇拜关系，相信熟人”使人们在面临生活中一些重大问题时容易分不清是非真假。否则，本案中“牛总”也不会轻易“卷走”街坊邻居及亲朋好友70余万元的钱款。检察官忠告:这样的诈骗案还在不断上演着，值得警惕。 |
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